2024年2月は、長期金利が上昇したまま高止まりの状態が続いています。
3月半ば現在、利下げ時期が未だに不透明な状態です。
そんな感じで、2月末時点の含み損はさらに増加しました。
2621ETFの含み損は漸増
下は、2024年2月28日時点の楽天証券口座での債券関連の投資成績です。
2621ETF
利下げ時期がなかなかはっきりしない状態が続き、含み損は少しずつ膨らんでしまっています。
現時点では2024年内に利下げがあるという予測が多いのですが、どんどん後ろ倒しになっていることには変わりありません。
毎回書いていますが、ここまで低迷が続くとは想定しておらず、入金タイミングからして失敗してしまったなと思います。
高値掴みをしてしまったので、資金ロックはまだまだ続きそうです。
特定口座の2621ETFについては、予定では2025年から定期売却し、NISA購入資金に充てよう思っていましたが、含み損の状態がこのまま続くのであれば難しくなりそうです。
その場合は特定口座のレバナスを売却するしかないかなと思っています。
特定レバナスの売却は、もっと先の話だと思っていたのですが、利下げ時期がさらに後退すれば、予定を変更して前倒しにせざるを得ないですね。
特定口座の売却は課税されるので、含み益の少ないものからの予定でしたが、含み損のあるものは売却したくありませんからね。
一方で、一般NISAの2621ETFは非課税なので、2027年の満期ギリギリまで分配金をもらいながら保有していてくつもりです。
USA360
USA360は、少しずつではありますが、含み益が増えています。
債券プラス株式の絶妙のバランスがこの安定した上昇を生み出しているのだと思います。
USA360に関しては、このブログを書く時以外、評価損益をチェックすらしていません。
それくらい安心感があって、持っていることを忘れてしまうような存在です。
この投信は、NISAの満期後も売却せず、課税口座へ自動で移行して運用を続けていくつもりです。
1つ難点は、NISAで運用できないことです。レバレッジ関連商品とみなされているからです。
ただ、レバナスはともかくUSA360は債券部分のみへのレバレッジなので、むしろノーマルナスダックなんかよりずっと安全性が高い気がするのですが…。
レバレッジがかかっているからといって、すべて排除されてしまうというのもいかがなものかと思ってしまいます。
NISAで運用できれば、もっと多く積み立てていけるのに残念です。
米国債券ETFのEDVとTMFも低迷
1月に、最後の買い場と思い、限られたドル資金でやりくりするためにSOXLとTECLを一部売却しEDVとTMFを購入しました。
購入時の状況は別記事をご覧ください。
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SOXLが暴騰したので利確し債券ETFを追加投資 レバナスほか(SOXL・TECL・WEBL・TMF)投資成績 2024年1月
2024年1月末時点のサテライト枠の投資成績公開です。 12月はそこそこの上昇で終わり、1月は初旬に大きく下落したものの、後半に急騰しました。バブルなのか?と思うくらい含み益が増えました。 では、早速 ...
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購入時は長期金利が上昇していたため、かなり安値圏で買えたと思っていました。
ところが、2月、3月になってもさらに低迷が続き、含み損が出てきました。
3月半ば時点では両方とも含み損の状態です😢
今後も、利下げ時期がはっきりしない間は、このような低迷がしばらく続きそうですが、超長期投資なのでほぼ気にしていません。
逆に、利下げ後どのくらい上昇していくのかを、楽しみに待っています。
EDVとTMFは年4回分配金が出るので、EDVを中心に、できる限り再投資して増やしていきたいと思います。
ドル資金をさらに債券ETFに回すか検討中
円建ての債券投資に関しては、現時点では追加予定はありません。
前回の記事にも書いたのですが、2621ETFは2027年までに全部売却の予定です。
一方で、最近始めたドル建てのEDVとTMFに関しては、分配金再投資はもちろんのこと、SOXLとTECLがめちゃくちゃ調子が良いので、これらをさらに売却して資金を回そうかと考え中です。
SOXLとTECLは、一時は−80%くらいだったのが、今は+100%つまり倍になっています。振れ幅がすさまじいですね。
評価額が膨らんでいくのは嬉しいのですが、額が大きくなればなるほど振れ幅が急拡大するのがレバレッジの怖いところでもあります。
ですので、年齢的なこともあるし、ビビりでもあるので、少しずつ利確しながら増やしていく必要もあるのかな、と思い始めました。
そうすることで、評価額を爆発的に増やすことはできなくても、心の安定を保てると思うからです。
そこで、比較的安全な債券ETFに回していくというのは機会損失にならない良い方法なのではないかと思います。
まだ気が早いのですが、目安としては、次にSOXLかTECLのどちらかが株式分割された時点で一部売却を考えたいと思っています。
もう1つ、毎回書いていますが、早くWEBLを売ってEDVが買いたい!
WEBLだけは本当になかなか上昇しないです。レバレッジの良さが全然発揮されていません😤
また、新NISAのほうは順調に積み立てていて、時々押し目買いをしているだけなので、若干退屈気味です😅
あまりあれこれ変な売り買いをせず、退屈なくらいが丁度良いのでしょうけどね。
ビビりでありながらも若干ギャンブル気質もあるやっかいな人間なので、リスクをとれる年齢ではないということを自分に言い聞かせています😅
より安全な資産運用が必要になってくるであろう老後に向けて、債券投資をどう扱っていくか、色々と勉強中です。